השיטה בה מחושב מס ההכנסה בישראל יוצרת לא פעם פערים, כאשר השכירים משלמים יותר מדי, ולא תמיד יודעים אם מגיע להם החזר. כך תגלו אם גם אתם יכולים לקבל מהמדינה אלפי שקלים ישירות לחשבון הבנק

מיליארדי שקלים השוכבים בקופת המדינה כ"עודפי גבייה" מחכים להגיע לבעליהם החוקיים – ישראלים ששילמו יותר מדי מס הכנסה, וזכאים להחזר.

אלא שרוב הכסף הזה יישאר שם, מסיבה פשוטה: רוב הישראלים כלל לא מודעים לכך שקיים סיכוי גבוה מאוד שמגיע להם החזר מס. למעשה, מתוך כל עשרה שכירים, לשמונה או יותר מגיע החזר כלשהו ממס הכנסה, שעשוי להגיע לגובה של אלפי שקלים. למרבה הצער, רבים לא יודעים על כך כלל, או מגלים מאוחר מדי ואז מאבדים את הכסף – שכן ניתן להגיש בקשה להחזר רק עד שש שנים אחורה.

איך ניתן לדעת אם מגיע לנו החזר מס?

אם בשש השנים האחרונות עבדתם כשכירים ושילמתם מס הכנסה – כלומר, הרווחתם 7,000 שקל או יותר – כדאי מאוד לבדוק את האפשרות שמגיע לכם החזר. הסיבות לקבלת החזר רבות ומגוונות – כך שכמעט כל עובד שכיר בישראל עומד באחד או יותר מהקריטריונים המזכים בהחזר מס.

על מה אפשר לקבל החזר מס?

הסיבה הנפוצה ביותר היא קטיעת רצף העבודה במקום מסוים. אם בשש השנים האחרונות החלפתם מקום עבודה, פרשתם לפנסיה, או הייתם בתקופת אבטלה – סביר מאוד שמגיע לכם החזר. כך גם אם רצף העבודה שלכם נקטע מסיבות אחרות – יציאה לחופשת לידה, לשנת שבתון, לחל"ת או לפנסיה.

מס ההכנסה שאנו משלמים מחושב באופן שנתי – אך הוא לא יורד מהשכר פעם בשנה, אלא מדי חודש, באופן יחסי. אם בשנה מסוימת היתה תקופה שבה לא עבדנו, או חל שינוי בשכר – הרי שבעצם היינו צריכים לשלם פחות מס הכנסה. לא תמיד רשויות המס מזהות הפרשים אלה ודואגות לתיקון הגבייה, את זה אנחנו צריכים לעשות בעצמנו.

גורמים נוספים לקבלת החזר הן הטבות מס שונות, שרבים לא מכירים אותן, ולכן לא יודעים לנצל זאת. למשל, קיים זיכוי במס עבור ביטוח חיים וגם ביטוח משכנתא, בגובה של עד 25% מהסכום ששולם; או זיכוי של 35% עבור תרומות לעמותות.

לאנשים רבים מגיעות גם נקודות זיכוי, המעניקות הנחה במס ההכנסה:

1. הורים לילדים נטולי יכולת עם נכות או לילדים בעלי לקויות למידה שעברו ועדת השמה ולומדים בחינוך מיוחד או בכיתה קטנה.
2. גרושים המשלמים מזונות.
3. חיילים משוחררים.
4. מסיימי תואר אקדמי.
5. עולים חדשים ותושבים חוזרים.
6. מי שסוחר בבורסה, משלם מס שבח או מושך מקרן פנסיה – יכול גם הוא להיכלל ברשימת הזכאים להחזר.

איך מקבלים את ההחזר?

דרך אחת לקבלת החזר מס היא לפנות לפקיד השומה – אבל כדאי להתכונן לכך שזה תהליך לא פשוט, שדורש לאסוף טפסים ואישורים שונים ממעסיקים, מהביטוח הלאומי ומגופים נוספים, וכמובן להגיע למשרדי מס הכנסה. 

אפשרות אחרת, היא להיעזר בשירותיה של חברה המתמחה בהחזרי מס לשכירים, אשר בודקת מראש אם אכן קיימת סיבה להחזר מס – וגובה תשלום רק לאחר שהלקוח מקבל את ההחזר לחשבון הבנק, בנוסף לטיפול מלא בכל הטפסים והאישורים הנדרשים.

בדיקת הזכאות להחזר מס, מתבצעת ללא כל תשלום.