חברה ישראלית משנה את כללי המשחק בשוק האג"ח ומאפשרת להפוך את תהליכי הדירוג, הרכישה, המכירה והבנייה של תיקי אג"ח מורכבים – לאוטומטיים ומבוססי AI בתוך שניות. החברה מגייסת משקיעים תמורת החל מ-25 אלף דולר

מי שמבין דבר או שניים בהשקעות בשוק ההון, יודע שהשקעות באג"ח בעולם מסובכות ומורכבות הרבה יותר מהשקעות במניות שנסחרות בבורסה.

אך בעוד שתחום המניות הפך דיגיטלי יותר ויותר וניתן לקנות ולמכור מניות בלחיצת כפתור, מי שרוצה לבנות תיק אג"ח צריך להתמודד עם תהליכים ידניים שיכולים לקחת ימים ארוכים.

חברת BondIT הישראלית, הצליחה להפוך את תהליך חיזוי דירוג האג"ח, הרכישה והמכירה כמו גם את בניית תיק האג"ח המלא – לאוטומטי לחלוטין. באמצעות הפלטפורמה החכמה של BondIT יכולים מנהלי תיקי אג"ח לבנות תיק שעונה באופן מדויק על אסטרטגיית ההשקעות של לקוחותיהם בתוך שניות.

"מדובר על כלי שיכול לחולל מהפכה בשוק שמגלגל מיליארדים", אומר רו"ח שוקי כהן שרת, יו"ר Together השקעות, שמאפשרת למשקיעים להצטרף ל-BondIT לצד משקיעים מובילים אחרים, וליהנות מפוטנציאל ההצלחה שלה בעולם.

"תמורת החל מ-25 אלף דולר ניתן להפוך לבעלי מניות בחברה שכבר קיבלה הכרה מגופים פיננסיים בינלאומיים גדולים, והיא היום מועמדת פיינליסטית מתוך 400 חברות פינטק, לפרס מטעם UBS בקטגוריית עיצוב עולם ההשקעות העתידי", הוא אומר.

"חיסכון אדיר בזמן, כוח אדם וכסף"

ואכן, כבר עכשיו יש מספר מוסדות פיננסיים גדולים מאוד שסיימו פיילוטים מוצלחים עם BondIT והפכו ללקוחות. בין היתר עובדת החברה עם גופים פיננסיים גדולים בינלאומיים, בצפון אמריקה ועם חברות ביטוח ענקיות באירופה וכן עם מנהל תיקי האג"ח הגדול ביותר באוסטרליה.

"הצלחנו להפוך תהליכים יקרים שמצריכים עבודה של אנליסטים ומנהלי תיקים במשך ימים ארוכים, לתהליכים מהירים שקורים בשניות ובלחיצת כפתור", מסביר דיויד קרטיס, סמנכ"ל הלקוחות בחברה ומי שכיהן כמנהל בכיר בגופים הפיננסיים הגדולים מריל לינץ' וגולדמן זקס.

"הפלטפורמה שלנו מאפשרת ללקוחות חיסכון אדיר במשאבים של זמן, כוח אדם וכסף ולכן אנחנו מאמינים שיש לה פוטנציאל אדיר בקרב מרבית הגופים שמנהלים תיקי אג"ח בכל העולם", מסביר קרטיס.

להצטרף לפני הפריצה

הפלטפורמה של BondIT נבדקה על מאות פרמטרים שנים אחורה, והתוצאות מעידות על שיפור של 81% בדיוק בניית התיקים ומניעה של טעויות ידניות, שיפור של יותר מ-20% בחיזוי ירידת דירוגי אשראי של חברות בהשוואה לחברות הדירוג המסורתיות, וכן שיפור של 44% בזיהוי מוקדם של בעיות באגרות חוב המובילות לירידת מחירים.

בנוסף לכל אלה, דווח כי באמצעות הפלטפורמה של החברה מנהלי התיקים חסכו פי 3 עד פי 10 מהזמן, כוח האדם והעלויות שלהם.

"הנתונים שהחברה מציגה מרשימים. מדובר על חברה שכבר עובדת בהצלחה ומוכיחה את עצמה בשטח ולכן אנחנו רואים פוטנציאל משמעותי בהצטרפות אליה בשלב זה", אומר רו"ח כהן שרת ומוסיף כי "BondIT פועלת בענף הפינטק שזוכה לצמיחה אדירה. התעשייה הזו חושפת את כל העולם למוצרים פיננסיים מתקדמים ורק ב-2020 נעשו עסקאות בשווי של כ-280 מיליארד דולר בענף.

"בישראל, לא מעט חברות כבר הראו אקזיטים מרשימים בתחום וההשקעות בפינטק בארץ עמדו על 2.25 מיליארד דולר רק בשנה שעברה", הוא מדגיש.

"המתחרים לא מספקים תהליך שלם"

החברה שיוסדה על ידי איתי רביד שמכהן גם כמנכ"ל, הקפידה לפתח מוצר שעומד בכל הדרישות הקפדניות וכללי הציות המקובלים בענף: "המערכת שלנו מספקת שקיפות של 100% למנהלי התיקים, לוועדות ההשקעה וללקוחות", מסביר רביד.

"היא מבוססת על Explainable AI, כלומר מערכת שהיא לא רק חכמה אלא גם כזו שיודעת להסביר מה עומד מאחורי הבחירות שהיא עושה והדירוגים. לכן, כאשר מנהלי התיקים צריכים להסביר את הבחירות שלהם והשינויים שהם מבצעים בתיקי האג"ח – הם יכולים לעשות זאת בקלות.

"יש פה שינוי מהותי בדרך שהשוק הזה פועל. כל המתחרים שלנו עד היום לא ידעו לספק מערכת מלאה שעושה את כל התהליכים ש-BondIT עושה. היכולת לזהות הזדמנויות השקעה, המהירות והדיוק בה מנוהלים התיקים, והחיסכון בעלויות וכוח האדם הם משהו שלא ניתן להתחרות בו.

"בטווח הרחוק, זה יחסוך הרבה מאוד כסף לחברות הפיננסים ויגדיל את האפשרות שלהן לנהל תיקי אג"ח רבים יותר – שם טמון הפוטנציאל של החברה", מסכם רביד.