הייטקיסטיות, עורכות דין, עצמאיות ובעלות עסקים גילו את שוק ההון, ומצליחות לגרום לכסף שלהן לצמוח בעשרות אחוזים. הכלכלנית והאנליסטית שירי עדן מגלה איך עושים את זה
במהלך השנה האחרונה חלה עלייה דרמטית במספר הישראלים שפותחים חשבונות מסחר בשוק ההון, ובסך הכל נפתחו בישראל כ-150 אלף חשבונות למסחר עצמאי.
יותר ויותר ישראלים מבינים שהדרך להשיג את המטרות שלהם היא לא רק עבודה קשה וחיסכון שקל לשקל, אלא להצטרף לעליות במדדים כמו הנאסד"ק, שעלה בשנה האחרונה בכ-55% ומדד ה-S&P 500, שעלה בכ-26%.
חלקם התחילו להשקיע בשוק ההון כי הם רוצים להעביר כספים לאפיקי השקעה אמריקאיים, שאינם תלויים במשק הישראלי. עבור אחרים, זה פשוט מקור הכנסה נוסף בתקופה של חוסר יציבות תעסוקתית. עד כמה קשה להיכנס להשקעה בשוק ההון למי שאינו איש מקצוע בתחום, וכמה זה בטוח?
לדברי שירי עדן, מנכ"לית חברת המחקר הכלכלי נישות, התשובה ברורה: כל אחד יכול וצריך להשקיע בשוק ההון. לפני כשנה, אחרי שעבדה במשך עשרים שנה ככלכלנית, אנליסטית, שותפה בקרן השקעות ומנכ"לית של חברת מחקר כלכלי, היא השיקה קורס מעשי להשקעה בשוק ההון, המלמד את השיטה להשקיע ולהפוך את הכסף שלנו – ליותר כסף. אבל הקורסים שלה לא פתוחים לכולם, אלא לנשים בלבד.
למה החלטת לפתוח את הקורסים רק לנשים?
"יש הרבה קורסים ומכללות שמלמדים קורסים בשוק ההון, אבל כשבודקים מי בא ללמוד שם, רואים שהרוב המוחץ הם גברים", אומרת עדן. "נשים חוששות להגיע לקבוצות האלה, שיש בהן הרבה תחרותיות ואגו, ואני יכולה להבין מאיפה זה נובע. הן מעדיפות ללמוד בקבוצה לא שיפוטית, שאפשר לשאול בה כל דבר בלי לחשוש להישמע לא מבינה – הרי בשביל זה באנו ללמוד.
"בקבוצות של נשים יש קצב מיוחד וקסם מיוחד, תוך שיעור או שניים כבר הופכות לחברות למסע. גם התמיכה בהשקעות זה דבר מאוד חשוב, כי חלק גדול מההצלחה זה שיהיה מי שייתן לך את הביטחון להמשיך להשקיע כל הזמן, גם בתקופות של עליות וגם בתקופות של ירידות. זה הוכח מחקרית שנשים משקיעות טוב יותר מגברים, הן רק צריכות להאמין בעצמן" .
"אפשר להשקיע לבד – ולהצליח"
מהי בעצם השיטה?
"הקורס מתמקד בהשקעות ערך. אני אנליסטית, ומלמדת את המשתתפות לחשוב כמו אנליסטיות. אנחנו לומדות למצוא את הערך הפנימי של כל חברה, וככה כל בוגרת תדע בעצמה מתי כדאי להיכנס להשקעה, ולא פחות חשוב מזה – מתי לצאת. אנחנו לומדות איך ליישם את עקרונות השקעות הערך גם על השקעה במדדים. למרות שאנחנו לא מנסות לתזמן את השוק, אנחנו לומדות לזהות סימנים מתי השוק זול במיוחד, ואז כדאי להשקיע סכומים גדולים יותר, ומתי השוק יקר, ואז כדאי לשקל לדלל את ההשקעות שלנו".
נשמע מסובך.
"אני רוצה לגלות סוד: רוב אנשי המקצוע רוצים שזה ייראה מסובך, כי זו הפרנסה שלהם, אבל זה ממש לא. כל אחת ואחד יכולים ללמוד את העקרונות המרכזיים, זה לא מצריך שום חישובים מורכבים ושום תיאוריות כלכליות משעממות. כשמבינים את העקרונות אפשר להשקיע לבד ולהצליח. הקורס כבר עבר כמה וכמה מחזורים, ובכל מחזור שיפרנו לפי התגובות. כל התכנים מועברים בשפת בנות אדם, עם המון דוגמאות מחברות אמיתיות, וקצת תרגול בבית. זה לגמרי משהו שכל אחת יכולה לעשות".
אם זה כל כך קל, למה לדעתך יש עדיין הרבה אנשים שלא משקיעים בשוק ההון?
"השקעה בשוק ההון זה קודם כל מיינדסט נכון. כשיש לך את הידע יש לך ביטחון להמשיך להשקיע גם בתקופות של עליות וגם בתקופות של ירידות. אנשים שהפסידו בעבר בשוק ההון הפסידו כי הם נלחצו מירידות קטנות ומכרו, וככה לא היו בשוק בימים של העליות, או שהם קנו על סמך שמועות וכתבות, ולא על סמך ניתוח רציונלי".
"להשקיע בשוק ההון זו מיומנות בסיסית"
"אצלנו, כל משתתפת מגבשת אסטרטגיית השקעות מותאמת אישית, ככה שהיא יודעת בדיוק מה היא עושה. זה נותן ביטחון בתהליך. קבוצת המשקיעות והדיונים שמתקיימים בה גם שומרים עלינו להישאר על דרך המלך בכל מצב שוק, והתוצאה היא שהתיקים המנוהלים כמעט תמיד מצליחים להשיג תשואות טובות אפילו יותר מהמדדים. לטווח הארוך, הבורסה זו הדרך הכי קלה לעשות כסף מכסף. בעיניי, להשקיע בשוק ההון זו מיומנות חיים בסיסית. כל יום שאת לא שם את מפסידה כסף, פשוט ככה".
מי הנשים שבדרך כלל נרשמות לקורסים?
"היו לנו בקורסים עובדות הייטק, עורכות דין, עצמאיות. מבחינת גילאים, הכי צעירה היתה בת 28 והכי מבוגרת בת 70. עוד מאפיין מעניין, זה הרבה נשים שהגיעו בשלב שהן מבינות שהן חייבות לנהל לעצמן את הכסף, למשל נשים לקראת ואחרי גירושין, או נשים שרוצות להשקיע עבור הילדים שלהן. הקורסים מיועדים הן למי שעדיין לא משקיעה, והן למי שכבר התחילה להשקיע ומעוניינת להעמיק את הידע שלה בניתוח מדדים וחברות ולבנות אסטרטגיית ברורה".
למי זה לא מתאים?
"זה לא מתאים למי שאין לה לפחות כמה אלפי שקלים להשקעה, למי שנמצאת בחובות או מתקשה 'לסגור את החודש'. אנחנו לא לומדים על ניהול תקציב משפחתי או על איך לצאת מהמינוס, אלא את השיטה להשקיע את הכסף שכבר צברת".
יש תמיכה גם מעבר לקורס?
"בהחלט. בזמן הקורס יש קבוצת ווטסאפ פעילה לשאלות, ולאחר הקורס כל הבוגרות מצטרפות לקבוצת המשקיעות שלנו בווטסאפ, שם אני כותבת במה אני אישית משקיעה, ממשיכה לענות על שאלות, ומתקיימים דיונים והתייעצויות בין החברות".
לומדים גם מה לעשות עם קרנות ההשתלמות והפנסיה?
"כן. יש לנו פרק שלם שעוסק בקרנות ההשתלמות, הפנסיה, הגמל, והחיסכון לכל ילד. לרובנו יש שם נכסים משמעותיים, ואם אנחנו לא מנהלות אותם כמו שצריך – אנחנו עלולות למצוא שהפסדנו יותר מחצי מהפנסיה שלנו לעומת מצב בו היינו משקיעות את הכסף נכון. מי שלא רוצה לחיות בעוני בזקנה, חייבת להבין בזה ולנהל את הפנסיה שלה כבר היום".
* כל החישובים, הנתונים והמידע המפורסם בכתבה הינם לידיעה כללית בלבד. הם אינם מהווים ואין לראות בהם בשום דרך הצעה, יעוץ, המלצה, חוות דעת או שידול להחזיק, לרכוש או למכור ניירות ערך ו/או נכסים ו/או שירותים פיננסיים ו/או מוצרים פנסיוניים.
** כתבה זו אינה מהווה שיווק השקעות ו/או שיווק פנסיוני ואין באמור בה תחליף לייעוץ, מכל סוג שהוא, המתחשב בנתוניו ובצרכיו האישיים והספציפיים של כל אדם. הנתונים, הדעות והחישובים המוצגים בכתבה נכונים למועד פרסומם וכפופים לשינויים בכל עת ללא הודעה מוקדמת. המידע לא ישמש לקביעת הזכויות והחובות של לקוח כלשהו או ככלי לפרשנותן. כל העושה שימוש באמור בכתבה עושה זאת על דעתו ועל אחריותו הבלעדית. האתר אינו אחראי לכל נזק, אובדן או הפסד כלשהו, ישיר או עקיף, כספי או אחר, שייגרם למשתמש כתוצאה משימוש ו/או הסתמכות על האמור בכתבה.
