• דף הבית
  • קריירה ועסקים
  • נדל"ן
  • שיווק
  • בריאות ולייפסטייל
  • פנאי ותרבות
  • צרכנות
  • תיירות
תפריט
  • דף הבית
  • קריירה ועסקים
  • נדל"ן
  • שיווק
  • בריאות ולייפסטייל
  • פנאי ותרבות
  • צרכנות
  • תיירות
יום רביעי, 10 אוגוסט, 2022
תואר שני בייעוץ ארגוני: להוביל את השינוי בעולם העבודה החדש
"חוסכים חודשים בהמתנה לרופא עור": כך תשקיעו בסטארט-אפ מרחובות
הטלטלה בשווקים: האם זה הזמן הטוב ביותר להשקיע בהייטק הישראלי?
פרסום ראשון: יונייטד ישראל תשווק קרקעות בפרדס חנה ב-94 אלף ש"ח
באקדמית רמת גן: התוכנית שמכשירה את מנהלי מערכת הבריאות
מתלבטים באיזה תואר לבחור? 5 דברים שכדאי לחשוב עליהם לפני שמחליטים
טוטנהאם ורומא מגיעות למשחק בישראל: משקיעי הספורטק מצפים להזדמנות
סולגרין ומנורה מבטחים ישקיעו כ-160 מיליון אירו באנרגיות מתחדשות באירופה
סמנכ"ל מובילאיי לשעבר הקים חברה לבקרת איכות טכנולוגית – ומגייס משקיעים
מקצוע חדש צובר תאוצה בישראל: הטסת רחפנים
הפתרון למשבר כוח האדם בענף הבנייה? אקדמיה להכשרת הדור הבא של העובדים והמנהלים     
שיקום והחלמה אחרי ניתוח – במלון מפנק עם תנאים של 5 כוכבים
חברה מהרצליה חתמה על הסכמים עם חברות האופנה הגדולות בעולם – ומצרפת משקיעים
כשספורט וטכנולוגיה נפגשים: 3 השקעות מעניינות בענף הספורטק
הרוכשים מסתערים על שכונת פארק הים בנתניה: 10 דירות נמכרו ב-10 ימים
מתחם שיכון דרום בהרצליה: פרויקט פינוי בינוי ענק של קבוצת לוינשטין וים סוף נדל"ן
סקר חדש של Fiverr ולונלי פלאנט: 90% מדווחים על עלייה בשכר מאז שהפכו ל"עובדים מכל מקום"
מרחק הליכה ממכון ויצמן: החל מ-3 מיליון שקל לדירה בפרויקט מגורים חדש ברחובות
טיפול רגשי עם 90% הצלחה: מסלול חדש באקדמית רמת גן למטפלים ויועצים חינוכיים
טוגדר רוכשת מניות בחברת היוניקורן קלרנה – ומאפשרת לציבור להשקיע מ-30 אלף דולר

מה מעניין אותך?

חיפוש
ראשי » צרכנות » בני 75 גילו הטבת מס שחסכה להם 16 אלף שקל בשנה

בני 75 גילו הטבת מס שחסכה להם 16 אלף שקל בשנה

18 בדצמבר 2018 17:17 אין תגובות
בני 75 גילו הטבת מס שחסכה להם 16 אלף שקל בשנה

חוסכים רבים בני 71 ומעלה לא מנצלים את הטבת המס שמגיעה להם מהמדינה בגלל חוסר מודעות, ומשלמים תשלומים מיותרים על החסכונות שלהם. "כשמדובר על הכסף הפנסיוני המשמש למחיה – תוספת של כמה מאות שקלים בחודש היא הבדל גדול ברמת החיים"

מוטי ומרים, זוג באמצע שנות ה-70 לחייהם, נהנים מתשואה שהם מקבלים מדי חודש מתיק ההשקעות שלהם, מהיום בו הפסיקו לעבוד. 

השניים צברו בתיק ההשקעות כמיליון שקל, והתשואה על ההשקעה עומדת על כ-3,000 שקל בחודש בממוצע, אבל לא כל הכסף שהם זכאים לו נכנס אליהם לחשבון: המס על רווחי ההון מפחית לזוג את ההכנסה החודשית במאות שקלים, ומגיע לאלפי שקלים בכל שנה.

מה שמוטי ומרים לא ידעו עד לפני חודשים ספורים, הוא שהיותם בני יותר מ-71 מאפשר להם לקבל הטבת מס משמעותית מהמדינה שתגדיל את הכנסתם ב-16,560 שקלים בכל שנה.

ההטבה: לכל מי שנולד לפני 1948

"מדובר בהטבת מס מאוד אטרקטיבית, כאשר התנאי היחיד למימושה הוא הגיל. מההטבה נהנים מי שנולדו לפני ה-1 בינואר 1948", מסביר נירן ליברמן, מנכ"ל משותף בחברת עיטם פיננסים.

אלא שלמרות האטרקטיביות של ההטבה, רבים נמנעים מלנצל אותה בגלל חוסר מודעות: " רוב האנשים שזכאים להטבה, פשוט לא מודעים לקיומה, וממשיכים לשלם מס שהם יכולים להימנע מלשלם.

"ברגע שהם פונים לסוכן פנסיוני מקצועי שמכיר את החוקים והתקנות הכי רלוונטיות, הם מבינים כמה כסף הלך לאיבוד – ומאותו רגע מגדילים את ההכנסה החודשית שלהם", הוא מפרט.

האם יש עוד הטבות שהציבור לא מודע להן?

"כשמגיע אלינו אדם לאחר גיל פרישה, אנחנו כבר עושים בדיקה יסודית של כל התיק הפנסיוני שלו, וכמעט בכל המקרים אנחנו מצליחים לייעל את התיק ולהוזיל עלויות. בגלל חוסר המודעות, אנחנו רואים שחלק גדול מהציבור נמצא במכשירים פיננסיים שלא מתאימים לצרכים שלו, ולא מנצל את ההטבות שמגיעות לו".

פוליסת חיסכון – עדיפה על החיסכון בבנק

הטבת המס ניתנת מכוח תקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה, שמזכה בפטור ממס על רווחי ההון עד לתקרה של כ-13,440 שקלים בשנה ליחיד, וכ-16,560 שקלים לזוג. המדינה החליטה שעל מנת ליהנות מההטבה, יש להפקיד את הכסף במכשיר פיננסי שנקרא "פוליסת חיסכון", הנחשב לדור הבא של החסכונות – פשוט, שקוף ובטוח.

נירן ליברמן

"פוליסת חיסכון היא אחד הכלים הטובים ביותר היום לניהול החיסכון", אומר ליברמן. "מדובר על חיסכון שמתנהל באחת מחברות הביטוח ונהנה מהטבות מס אטרקטיביות, נוסף על ההטבה של תקנה 125 ד'. היום, הריבית שהבנקים מציעים על תוכניות חסכון ועל פקדונות היא אפסית. יש חלופות עדיפות בכל היבט ובכל רמת סיכון, ונתונות לבחירתו של הלקוח.

"בנוסף, כשפונים לגורם מקצועי שמחויב רק ללקוח ולא לבית השקעות או בנק מסוים – הוא יכול לבחור את המסלולים הכי עדיפים, למקסם תשואות ולהוזיל את העלויות, בזכות התחרות".

"יש דרכים למקסום הרווחים"

"כשמדובר על הכסף הפנסיוני המשמש למחיה שוטפת – תוספת של כמה מאות שקלים בחודש משמעותה הבדל גדול ברמת החיים", מדגיש ליברמן. "כמי שחיים את עולם ההשקעות והחיסכון, אנחנו מכירים את הדרכים הטובות ביותר למקסם את הרווחים. כיום התשואות על תיקי ההשקעות נמוכות מאוד, וכל הוזלה במס או בדמי ניהול יכולה להגדיל באופן משמעותי את הרווח".

רוצים לבדוק אם גם אתם זכאים להטבה בחסכונות שלכם?

לבדיקה ראשונית ללא תשלום, השאירו פרטים –

* כל החישובים, הנתונים והמידע המפורסם בכתבה הינם לידיעה כללית בלבד והם אינם מהווים ואין לראות בהם בשום דרך הצעה, ייעוץ, המלצה, חוות דעת או שידול להחזיק, לרכוש או למכור נכסים ו/או שירותים פיננסיים ו/או מוצרים פנסיוניים. פרסום זה אינו מהווה שיווק פנסיוני ו/או שיווק השקעות ואין באמור בו תחליף לייעוץ, מכל סוג שהוא, המתחשב בנתוניו ובצרכיו האישיים והספציפיים של כל לקוח. הנתונים, הדעות והחישובים המוצגים בכתבה נכונים למועד פרסומם וכפופים לשינויים בכל עת ללא הודעה מוקדמת. המידע לא ישמש לקביעת הזכויות והחובות של לקוח כלשהו או ככלי לפרשנותן. זכויות וחובות כאמור ייקבעו אך ורק לפי תנאי המוצרים הפנסיוניים ו/או הנכסים הפיננסיים הרלוונטיים. כל העושה שימוש באמור בכתבה עושה זאת על דעתו ועל אחריותו הבלעדית. תמורה סוכנות לביטוח (1987) בע"מ (להלן: "תמורה") לא תהיה אחראית לכל נזק, אובדן או הפסד כלשהו, ישיר או עקיף, כספי או אחר, שייגרם למשתמש כתוצאה משימוש ו/או הסתמכות על האמור בכתבה.
« פוסט קודם
פוסט הבא »
הצטרפו אלינו בפייסבוק

הכתבות הנקראות באתר
הטלטלה בשווקים: האם זה הזמן הטוב ביותר להשקיע בהייטק הישראלי?
קריירה ועסקים

הטלטלה בשווקים: האם זה הזמן הטוב ביותר להשקיע בהייטק הישראלי?

פרסום ראשון: יונייטד ישראל תשווק קרקעות בפרדס חנה ב-94 אלף ש"ח
נדל"ן

פרסום ראשון: יונייטד ישראל תשווק קרקעות בפרדס חנה ב-94 אלף ש"ח

באקדמית רמת גן: התוכנית שמכשירה את מנהלי מערכת הבריאות
בריאות ולייפסטייל

באקדמית רמת גן: התוכנית שמכשירה את מנהלי מערכת הבריאות

מתלבטים באיזה תואר לבחור? 5 דברים שכדאי לחשוב עליהם לפני שמחליטים
קריירה ועסקים

מתלבטים באיזה תואר לבחור? 5 דברים שכדאי לחשוב עליהם לפני שמחליטים

טוטנהאם ורומא מגיעות למשחק בישראל: משקיעי הספורטק מצפים להזדמנות
קריירה ועסקים

טוטנהאם ורומא מגיעות למשחק בישראל: משקיעי הספורטק מצפים להזדמנות

סולגרין ומנורה מבטחים ישקיעו כ-160 מיליון אירו באנרגיות מתחדשות באירופה
קריירה ועסקים

סולגרין ומנורה מבטחים ישקיעו כ-160 מיליון אירו באנרגיות מתחדשות באירופה

כתבות נוספות:

כתבות נוספות

מערכת WEB-MINE

  • עורכת ראשית: מלי סנדלר-בקר‏
  • בניית אתר: שקד משרד פרסום
  • פרסום באאוטבריין: מליס
  • פרסום בטאבולה: מליס

פרסמו אצלנו!

להפקת כתבות תוכן שיווקי וקידום ברשת אתרי התוכן של אאוטבריין או טאבולה, פנו אלינו במייל mali@web-mine.co.il

  • פרסום באינטרנט
  • ייעוץ שיווקי
  • קופירייטינג
  • שיווק בפייסבוק

קטגוריות

  • דף הבית
  • קריירה ועסקים
  • נדל"ן
  • שיווק
  • בריאות ולייפסטייל
  • פנאי ותרבות
  • צרכנות
  • תיירות
תפריט
  • דף הבית
  • קריירה ועסקים
  • נדל"ן
  • שיווק
  • בריאות ולייפסטייל
  • פנאי ותרבות
  • צרכנות
  • תיירות

חדש באתר

Web-Mine En

מדיניות פרטיות |

תנאי שימוש |

הצהרת נגישות

  • Plugins Wordpress
  • Themes Wordpress
  • Documents Wordpress
גלילה לראש העמוד
דילוג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס