• דף הבית
  • קריירה ועסקים
  • נדל"ן
  • שיווק
  • בריאות ולייפסטייל
  • פנאי ותרבות
  • צרכנות
  • תיירות
תפריט
  • דף הבית
  • קריירה ועסקים
  • נדל"ן
  • שיווק
  • בריאות ולייפסטייל
  • פנאי ותרבות
  • צרכנות
  • תיירות
שבת, 5 יולי, 2025
רופאים מומחים או קליניקה פרטית? כך תופיעו בכל אתרי החדשות
האם המוח שלנו יכול להפוך לחד ומהיר יותר ככל שאנו מתבגרים?
יוצא ממר"ם הקים קורס תכנות אזרחי, שמכשיר מתכנתים תוך 3 חודשים
קיבלה אישור FDA: חברת ארק מהצפון פיתחה מכשיר מהפכני לניתוחי רחם
לשיר ולנגן בלהקה אחרי גיל 30: הגיטריסט שהקים פרויקט להרכבי חובבים
הכל יקר? 16 דרכים לקצץ בהוצאות ולחסוך אלפי שקלים בחודש
הכל יקר? 16 דרכים לקצץ בהוצאות ולחסוך אלפי שקלים בחודש [עמוד 4]
הכל יקר? 16 דרכים לקצץ בהוצאות ולחסוך אלפי שקלים בחודש [עמוד 2]
הכל יקר? 16 דרכים לקצץ בהוצאות ולחסוך אלפי שקלים בחודש [עמוד 3]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות
מלון סיקס סנסס שחרות נבחר לאחד מ-100 המלונות הטובים בעולם
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 2]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 7]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 3]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 4]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 5]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 6]
5-4 באפריל באקספו תל אביב: יריד הדירות הגדול של ישראל יציע אלפי דירות בהנחות ענק
פיתוח ישראלי: תוסף תזונה לחידוד הזיכרון ושיפור היכולת הקוגנטיבית
פרופסור ישראלי פיתח לאשתו מסיכה נגד קמטים – ומיליוני ערכות נמכרו

מה מעניין אותך?

חיפוש
ראשי » צרכנות » מנהלים לפחות 200 אלף שקל בתיק השקעות? כך תגלו אם מגיעות לכם הטבות מס משתלמות

מנהלים לפחות 200 אלף שקל בתיק השקעות? כך תגלו אם מגיעות לכם הטבות מס משתלמות

3 בינואר 2017 14:25 אין תגובות
מנהלים לפחות 200 אלף שקל בתיק השקעות? כך תגלו אם מגיעות לכם הטבות מס משתלמות

כשהבנקים מציעים ריבית אפסית על תוכניות חיסכון, ועם כל אפשרויות ההשקעה שמתחרות על תשומת הלב שלנו – קשה להחליט איפה לשים את הכסף. הכירו את ההטבות שהבנק לא גילה לכם

סביבת הריבית הנמוכה בישראל ובעולם שולחת לא מעט משקיעים שברשותם כסף נזיל לחפש אלטרנטיבות לפקדונות הבנקאיים. בכל יום אנו חשופים לאינספור הצעות שיווקיות המציגות הזדמנויות השקעה מגוונות: השקעה בנדל"ן בישראל ובחו"ל, ניהול תיקים מקצועי בבית השקעות, רכישת קרנות נאמנות או ניירות ערך דרך הבנק, ורבות אחרות.

"רוב האנשים מתקשים לבצע השוואה אמיתית בין החלופות השונות להשקעה, להבין את היתרונות והחסרונות שבכל אחת מהן, ולהתאים אותן לצרכים וליכולות הספציפיים שלהם", אומר יניב ששון, מנכ"ל חברת פריפלן ביטוח ופיננסים, ולשעבר בכיר בבית השקעות גדול ויועץ בבנק דיסקונט. "רובנו לא מומחים לפיננסים, וקשה לנו להבין את רמת הסיכון שבכל אפשרות השקעה, ואת הסיכוי להצלחה ולקבלת תשואה טובה על הכסף שלנו".

"דמי הניהול הופחתו בחצי"

לא היה מודע להטבות המס - ושילם אלפי שקלים מיותרים בשנה
לא היה מודע להטבות המס – ושילם אלפי שקלים מיותרים בשנה (אילוסטרציה)

כזה היה המקרה של נ', שהחזיק במשך שנים ארוכות תיק השקעות גדול, בהיקף של יותר ממיליון שקל. "חלק מהתיק הושקע בתיק ני"ע לפי המלצת היועץ בבנק, והחלק השני – בתיק השקעות שנוהל באחד מבתי ההשקעות הגדולים", מספר יניב. "התברר כי הוא משלם במצטבר דמי ניהול גבוהים מאוד, בשיעור של 1.6%. בנוסף, הוא אפילו לא היה מודע להטבות המס שלהן הוא זכאי בשל גילו – מה שגרם לו להפסיד 13 אלף שקל בכל שנה".

"החלטנו להפקיד חלק מהכספים בפוליסת חיסכון פיננסי – שהקנתה לנ' הטבות מס על הרווחים מתיק ההשקעות. חלק אחר הופקד בקופת גמל, שבמסגרת תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הקנתה לו הטבות מס נוספות המיועדות לפנסיונרים. בנוסף, הצלחנו להוריד את דמי הניהול האפקטיביים ששילם מ-1.6% לשנה במצטבר, ל-0.8% בלבד – מה שחסך לו תשלום מיותר של אלפי שקלים  בשנה".

במקום תוכנית חיסכון לילדים – קופת גמל על שם הילד

במקרה אחר, זוג הורים חסך כסף לילדיהם במשך שנים ארוכות באמצעות תוכנית חיסכון בבנק, כמעט ללא רווח על ההשקעה. "הצענו להם להפקיד את הכסף שחסכו עד היום בקופת גמל להשקעה, על שם הילד", אומר יניב. "אלו קופות שניתן להפקיד בהן עד 70 אלף שקל בשנה לכל חוסך, ויש להן יתרונות רבים על פני תוכנית חיסכון בבנק. כך למשל, הן מאפשרות נזילות מיידית – בעוד שבבנק יש לחכות לתחנות היציאה שנקבעו מראש.

"גם התשואה הפוטנציאלית של הקופות האלו גבוהה יותר לאורך זמן, לעומת הריבית האפסית של חיסכון בבנק. לחוסכים יש גמישות בהפקדות – ניתן לחסוך באופן שוטף וגם לבצע הפקדות חד-פעמיות. בקופת הגמל אפשר גם לעבור בין כמה וכמה מסלולי השקעה וחברות מנהלות שונות – בלי צורך לשלם מס; ולבסוף, הכסף שנחסך נרשם על שם הילדים".

נאמר שיש לי 200 אלף שקל נזילים, במה הכי כדאי להשקיע?

"אין כאן תשובה אחת. זה תלוי בצרכים, בגיל ובציפיות של המשקיע הספציפי. יש כלי השקעה שמעניקים הטבות מס לפנסיונרים, ואחרים מתאימים במיוחד למי שמחפש חלופה לתיק השקעות מנוהל. הכלים הקיימים בשוק מאפשרים התאמה של ההשקעה ורמת הסיכון באופן אישי, לכל אחד לפי צרכיו".

שלושה טיפים למשקיעים 200 אלף ₪ ומעלה

  • עברתם את גיל 60? אתם יכולים לחסוך כל סכום שתרצו בקופת גמל, וליהנות מהטבות מס שונות. במקרה של משיכת הכסף, תשלמו 15% מס נומינלי – לעומת 25% מס ריאלי בשאר האפיקים. שנית, ניתן לבחור מתוך עשרות מסלולי השקעה שונים ואף לעבור ביניהם, ללא דרישה לתשלום מס. אם היורשים החוקיים שלכם ימשכו את הכסף לפני שתגיעו לגיל 75, לא יהיה עליהם לשלם מס.
  • רוצים לחסוך מגיל צעיר? קופת גמל להשקעה מתאימה למי שמעוניין לחסוך כסף לטווח ארוך ולכל מטרה – אך גם ליהנות מגמישות ביכולת למשוך את הכספים. בקופה זו ניתן להפקיד עד 70 אלף שקל בשנה לכל חוסך או עבור כמה חוסכים, וניתן לבחור בין כמה מסלולי השקעה אפשריים.
  • מחפשים אלטרנטיבה לרכישת ניירות ערך או קרנות נאמנות דרך הבנק? פוליסת חיסכון פיננסי מאפשרת לכם להפקיד כל סכום שתרצו, וכן לבחור בין מגוון מסלולי השקעה. את הכסף ניתן למשוך בכל רגע נתון. דמי הניהול נמוכים משמעותית מאלה של הבנקים – הגובים עלויות נוספות, כמו עמלות על קנייה ומכירה, דמי משמרת, שיעור הוספה בקרנות נאמנות, דמי ניהול בקרנות ועוד. העלות המצטברת של כל אלה יכולה לטפס ליותר מ-2% מהחיסכון בשנה. בנוסף, תוכלו ליהנות מדחיית מס – שכן המעבר בין מסלולי ההשקעה לא כרוך בתשלום מס.

חשוב לדעת: אם הגעתם לגיל פרישה, אתם זכאים להטבה של פטור ממס על רווחים בשוק ההון, בגובה של עד 16 אלף שקל בשנה לזוג.

רוצים לבדוק איזה הטבות מגיעות לכם?
השאירו פרטים ונציג חברת פריפלן יחזור אליכם:

    שם:

    מייל:

    טלפון:

    חיסכון פיקדון ריבית תשואה
    « פוסט קודם
    פוסט הבא »

    השארת תגובה

    ביטול

    הצטרפו אלינו בפייסבוק

    הכתבות הנקראות באתר
    יוצא ממר"ם הקים קורס תכנות אזרחי, שמכשיר מתכנתים תוך 3 חודשים
    כללי

    יוצא ממר"ם הקים קורס תכנות אזרחי, שמכשיר מתכנתים תוך 3 חודשים

    קיבלה אישור FDA: חברת ארק מהצפון פיתחה מכשיר מהפכני לניתוחי רחם
    קריירה ועסקים

    קיבלה אישור FDA: חברת ארק מהצפון פיתחה מכשיר מהפכני לניתוחי רחם

    לשיר ולנגן בלהקה אחרי גיל 30: הגיטריסט שהקים פרויקט להרכבי חובבים
    פנאי ותרבות

    לשיר ולנגן בלהקה אחרי גיל 30: הגיטריסט שהקים פרויקט להרכבי חובבים

    הכל יקר? 16 דרכים לקצץ בהוצאות ולחסוך אלפי שקלים בחודש
    צרכנות

    הכל יקר? 16 דרכים לקצץ בהוצאות ולחסוך אלפי שקלים בחודש

    45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות
    בריאות ולייפסטייל

    45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות

    מלון סיקס סנסס שחרות נבחר לאחד מ-100 המלונות הטובים בעולם
    תיירות ונופש

    מלון סיקס סנסס שחרות נבחר לאחד מ-100 המלונות הטובים בעולם

    כתבות נוספות:

    כתבות נוספות

    באבא ונגה: העיוורת מבולגריה שחזתה אירופה מוסלמית, מלחמה עם חייזרים ואת קץ האנושות

    יוצא ממר"ם הקים קורס תכנות אזרחי, שמכשיר מתכנתים תוך 3 חודשים

    הרוכשים מסתערים על שכונת פארק הים בנתניה: 10 דירות נמכרו ב-10 ימים

    אחיות מוסמכות: התאומות שלמדו יחד לתואר ראשון ועשו הסבה לסיעוד

    נזק חמור בעקבות טיפול ליישור שיניים? ייתכן שמדובר ברשלנות רפואית

    כך תשקיעו בנדל"ן בלונדון, עם 50 אלף פאונד

    ב-2019 הטכנאי המשיך להבריז: על מה מתלוננים הצרכנים הישראלים?

    חברות ההייטק מפנקות? לעובדים טבעונים אין אפילו חלב סויה במקרר

    נתון תפעול חתמה על שת"פ עם חברת טיהור האוויר Aria

    תואר שני בטכנולוגיות למידה דיגיטלית: נקודת זינוק לאנשי הוראה והדרכה

    זכאים לתו נכה ולא מצליחים לקבל אותו? זה הפתרון

    מלון סיקס סנסס שחרות נבחר לאחד מ-100 המלונות הטובים בעולם

    45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 4]

    גילוי עצמי והתפתחות אישית: למה כולם מדברים על שיטת ימימה?

    השקעה באודסה

    בני 75 גילו הטבת מס שחסכה להם 16 אלף שקל בשנה

    בת ים: דרשו מיליונים תמורת הסכמה לביצוע פרויקט תמ"א 38 – וחויבו בהוצאות משפט

    על ההבדל הדק שבין ייעוץ לפיתוח עסקי, ומה עדיף לעסק שלכם

    כך הפכה המרפאה מראשון לציון לשם דבר בתחום הרפואה האסתטית

    ללמוד לנגן בגיטרה: מה צריך כדי להתחיל?

    מחפשים עבודה בתקופת הקורונה? כמה טיפים חשובים שכדאי לדעת

    תמיד חלמת להיות מדריכת הורים? זו התוכנית שאת צריכה

    מתכננים קריירה מצליחה? הירשמו ליום הפתוח של האקדמית רמת גן

    מערכת WEB-MINE

    • עורכת ראשית: מלי סנדלר-בקר‏
    • בניית אתר: שקד משרד פרסום
    • פרסום באאוטבריין: מליס
    • פרסום בטאבולה: מליס

    פרסמו אצלנו!

    Web-Mine הוא מגזין תוכן שיווקי במגוון תחומים, לפרסום כתבות עבור חברות ועסקים נבחרים בישראל. לפרסום באאוטבריין או טאבולה, פנו אלינו במייל info@malis-cm.co.il

    • פרסום כתבה באתרי תוכן
    • פרסום כתבות באתרים המובילים
    • פרסום כתבה שיווקית

    קטגוריות

    • דף הבית
    • קריירה ועסקים
    • נדל"ן
    • שיווק
    • בריאות ולייפסטייל
    • פנאי ותרבות
    • צרכנות
    • תיירות
    תפריט
    • דף הבית
    • קריירה ועסקים
    • נדל"ן
    • שיווק
    • בריאות ולייפסטייל
    • פנאי ותרבות
    • צרכנות
    • תיירות

    חדש באתר

    Web-Mine En

    מדיניות פרטיות |

    תנאי שימוש |

    הצהרת נגישות

    לפרסום כתבה באתר
    • Plugins Wordpress
    • Themes Wordpress
    • Documents Wordpress
    גלילה לראש העמוד
    דילוג לתוכן
    פתח סרגל נגישות כלי נגישות

    כלי נגישות

    • הגדל טקסטהגדל טקסט
    • הקטן טקסטהקטן טקסט
    • גווני אפורגווני אפור
    • ניגודיות גבוההניגודיות גבוהה
    • ניגודיות הפוכהניגודיות הפוכה
    • רקע בהיררקע בהיר
    • הדגשת קישוריםהדגשת קישורים
    • פונט קריאפונט קריא
    • איפוס איפוס