• דף הבית
  • קריירה ועסקים
  • נדל"ן
  • שיווק
  • בריאות ולייפסטייל
  • פנאי ותרבות
  • צרכנות
  • תיירות
תפריט
  • דף הבית
  • קריירה ועסקים
  • נדל"ן
  • שיווק
  • בריאות ולייפסטייל
  • פנאי ותרבות
  • צרכנות
  • תיירות
יום שישי, 1 אוגוסט, 2025
שמן השיזוף המנצנץ שהגיע מיוון: מראה שזוף וזוהר עם מסנן קרינה
במקום קוסמטיקאית: "ערכת הזהב" של לאורקס לטיפול ביתי
מגייס משקיעים: הסטארט-אפ הישראלי שמייצר שיפור מהיר במצב הפיננסי
רופאים מומחים או קליניקה פרטית? כך תופיעו בכל אתרי החדשות
האם המוח שלנו יכול להפוך לחד ומהיר יותר ככל שאנו מתבגרים?
יוצא ממר"ם הקים קורס תכנות אזרחי, שמכשיר מתכנתים תוך 3 חודשים
קיבלה אישור FDA: חברת ארק מהצפון פיתחה מכשיר מהפכני לניתוחי רחם
חולמים לשיר או לנגן בהרכב רוק? כך תעשו את זה אחרי גיל 30
הכל יקר? 16 דרכים לקצץ בהוצאות ולחסוך אלפי שקלים בחודש
הכל יקר? 16 דרכים לקצץ בהוצאות ולחסוך אלפי שקלים בחודש [עמוד 4]
הכל יקר? 16 דרכים לקצץ בהוצאות ולחסוך אלפי שקלים בחודש [עמוד 2]
הכל יקר? 16 דרכים לקצץ בהוצאות ולחסוך אלפי שקלים בחודש [עמוד 3]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות
מלון סיקס סנסס שחרות נבחר לאחד מ-100 המלונות הטובים בעולם
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 2]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 7]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 3]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 4]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 5]
45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 6]

מה מעניין אותך?

חיפוש
ראשי » צרכנות » מנהלים לפחות 200 אלף שקל בתיק השקעות? כך תגלו אם מגיעות לכם הטבות מס משתלמות

מנהלים לפחות 200 אלף שקל בתיק השקעות? כך תגלו אם מגיעות לכם הטבות מס משתלמות

3 בינואר 2017 14:25 אין תגובות
מנהלים לפחות 200 אלף שקל בתיק השקעות? כך תגלו אם מגיעות לכם הטבות מס משתלמות

כשהבנקים מציעים ריבית אפסית על תוכניות חיסכון, ועם כל אפשרויות ההשקעה שמתחרות על תשומת הלב שלנו – קשה להחליט איפה לשים את הכסף. הכירו את ההטבות שהבנק לא גילה לכם

סביבת הריבית הנמוכה בישראל ובעולם שולחת לא מעט משקיעים שברשותם כסף נזיל לחפש אלטרנטיבות לפקדונות הבנקאיים. בכל יום אנו חשופים לאינספור הצעות שיווקיות המציגות הזדמנויות השקעה מגוונות: השקעה בנדל"ן בישראל ובחו"ל, ניהול תיקים מקצועי בבית השקעות, רכישת קרנות נאמנות או ניירות ערך דרך הבנק, ורבות אחרות.

"רוב האנשים מתקשים לבצע השוואה אמיתית בין החלופות השונות להשקעה, להבין את היתרונות והחסרונות שבכל אחת מהן, ולהתאים אותן לצרכים וליכולות הספציפיים שלהם", אומר יניב ששון, מנכ"ל חברת פריפלן ביטוח ופיננסים, ולשעבר בכיר בבית השקעות גדול ויועץ בבנק דיסקונט. "רובנו לא מומחים לפיננסים, וקשה לנו להבין את רמת הסיכון שבכל אפשרות השקעה, ואת הסיכוי להצלחה ולקבלת תשואה טובה על הכסף שלנו".

"דמי הניהול הופחתו בחצי"

לא היה מודע להטבות המס - ושילם אלפי שקלים מיותרים בשנה
לא היה מודע להטבות המס – ושילם אלפי שקלים מיותרים בשנה (אילוסטרציה)

כזה היה המקרה של נ', שהחזיק במשך שנים ארוכות תיק השקעות גדול, בהיקף של יותר ממיליון שקל. "חלק מהתיק הושקע בתיק ני"ע לפי המלצת היועץ בבנק, והחלק השני – בתיק השקעות שנוהל באחד מבתי ההשקעות הגדולים", מספר יניב. "התברר כי הוא משלם במצטבר דמי ניהול גבוהים מאוד, בשיעור של 1.6%. בנוסף, הוא אפילו לא היה מודע להטבות המס שלהן הוא זכאי בשל גילו – מה שגרם לו להפסיד 13 אלף שקל בכל שנה".

"החלטנו להפקיד חלק מהכספים בפוליסת חיסכון פיננסי – שהקנתה לנ' הטבות מס על הרווחים מתיק ההשקעות. חלק אחר הופקד בקופת גמל, שבמסגרת תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הקנתה לו הטבות מס נוספות המיועדות לפנסיונרים. בנוסף, הצלחנו להוריד את דמי הניהול האפקטיביים ששילם מ-1.6% לשנה במצטבר, ל-0.8% בלבד – מה שחסך לו תשלום מיותר של אלפי שקלים  בשנה".

במקום תוכנית חיסכון לילדים – קופת גמל על שם הילד

במקרה אחר, זוג הורים חסך כסף לילדיהם במשך שנים ארוכות באמצעות תוכנית חיסכון בבנק, כמעט ללא רווח על ההשקעה. "הצענו להם להפקיד את הכסף שחסכו עד היום בקופת גמל להשקעה, על שם הילד", אומר יניב. "אלו קופות שניתן להפקיד בהן עד 70 אלף שקל בשנה לכל חוסך, ויש להן יתרונות רבים על פני תוכנית חיסכון בבנק. כך למשל, הן מאפשרות נזילות מיידית – בעוד שבבנק יש לחכות לתחנות היציאה שנקבעו מראש.

"גם התשואה הפוטנציאלית של הקופות האלו גבוהה יותר לאורך זמן, לעומת הריבית האפסית של חיסכון בבנק. לחוסכים יש גמישות בהפקדות – ניתן לחסוך באופן שוטף וגם לבצע הפקדות חד-פעמיות. בקופת הגמל אפשר גם לעבור בין כמה וכמה מסלולי השקעה וחברות מנהלות שונות – בלי צורך לשלם מס; ולבסוף, הכסף שנחסך נרשם על שם הילדים".

נאמר שיש לי 200 אלף שקל נזילים, במה הכי כדאי להשקיע?

"אין כאן תשובה אחת. זה תלוי בצרכים, בגיל ובציפיות של המשקיע הספציפי. יש כלי השקעה שמעניקים הטבות מס לפנסיונרים, ואחרים מתאימים במיוחד למי שמחפש חלופה לתיק השקעות מנוהל. הכלים הקיימים בשוק מאפשרים התאמה של ההשקעה ורמת הסיכון באופן אישי, לכל אחד לפי צרכיו".

שלושה טיפים למשקיעים 200 אלף ₪ ומעלה

  • עברתם את גיל 60? אתם יכולים לחסוך כל סכום שתרצו בקופת גמל, וליהנות מהטבות מס שונות. במקרה של משיכת הכסף, תשלמו 15% מס נומינלי – לעומת 25% מס ריאלי בשאר האפיקים. שנית, ניתן לבחור מתוך עשרות מסלולי השקעה שונים ואף לעבור ביניהם, ללא דרישה לתשלום מס. אם היורשים החוקיים שלכם ימשכו את הכסף לפני שתגיעו לגיל 75, לא יהיה עליהם לשלם מס.
  • רוצים לחסוך מגיל צעיר? קופת גמל להשקעה מתאימה למי שמעוניין לחסוך כסף לטווח ארוך ולכל מטרה – אך גם ליהנות מגמישות ביכולת למשוך את הכספים. בקופה זו ניתן להפקיד עד 70 אלף שקל בשנה לכל חוסך או עבור כמה חוסכים, וניתן לבחור בין כמה מסלולי השקעה אפשריים.
  • מחפשים אלטרנטיבה לרכישת ניירות ערך או קרנות נאמנות דרך הבנק? פוליסת חיסכון פיננסי מאפשרת לכם להפקיד כל סכום שתרצו, וכן לבחור בין מגוון מסלולי השקעה. את הכסף ניתן למשוך בכל רגע נתון. דמי הניהול נמוכים משמעותית מאלה של הבנקים – הגובים עלויות נוספות, כמו עמלות על קנייה ומכירה, דמי משמרת, שיעור הוספה בקרנות נאמנות, דמי ניהול בקרנות ועוד. העלות המצטברת של כל אלה יכולה לטפס ליותר מ-2% מהחיסכון בשנה. בנוסף, תוכלו ליהנות מדחיית מס – שכן המעבר בין מסלולי ההשקעה לא כרוך בתשלום מס.

חשוב לדעת: אם הגעתם לגיל פרישה, אתם זכאים להטבה של פטור ממס על רווחים בשוק ההון, בגובה של עד 16 אלף שקל בשנה לזוג.

רוצים לבדוק איזה הטבות מגיעות לכם?
השאירו פרטים ונציג חברת פריפלן יחזור אליכם:

    שם:

    מייל:

    טלפון:

    חיסכון פיקדון ריבית תשואה
    « פוסט קודם
    פוסט הבא »

    השארת תגובה

    ביטול

    הצטרפו אלינו בפייסבוק

    הכתבות הנקראות באתר
    מגייס משקיעים: הסטארט-אפ הישראלי שמייצר שיפור מהיר במצב הפיננסי
    צרכנות

    מגייס משקיעים: הסטארט-אפ הישראלי שמייצר שיפור מהיר במצב הפיננסי

    רופאים מומחים או קליניקה פרטית? כך תופיעו בכל אתרי החדשות
    פרסום ושיווק

    רופאים מומחים או קליניקה פרטית? כך תופיעו בכל אתרי החדשות

    האם המוח שלנו יכול להפוך לחד ומהיר יותר ככל שאנו מתבגרים?
    בריאות ולייפסטייל

    האם המוח שלנו יכול להפוך לחד ומהיר יותר ככל שאנו מתבגרים?

    יוצא ממר"ם הקים קורס תכנות אזרחי, שמכשיר מתכנתים תוך 3 חודשים
    כללי

    יוצא ממר"ם הקים קורס תכנות אזרחי, שמכשיר מתכנתים תוך 3 חודשים

    קיבלה אישור FDA: חברת ארק מהצפון פיתחה מכשיר מהפכני לניתוחי רחם
    קריירה ועסקים

    קיבלה אישור FDA: חברת ארק מהצפון פיתחה מכשיר מהפכני לניתוחי רחם

    חולמים לשיר או לנגן בהרכב רוק? כך תעשו את זה אחרי גיל 30
    פנאי ותרבות

    חולמים לשיר או לנגן בהרכב רוק? כך תעשו את זה אחרי גיל 30

    כתבות נוספות:

    כתבות נוספות

    רופאים מומחים או קליניקה פרטית? כך תופיעו בכל אתרי החדשות

    5-4 באפריל באקספו תל אביב: יריד הדירות הגדול של ישראל יציע אלפי דירות בהנחות ענק

    מותג הכיורים האיטלקי Aet מגיע לרשת זהבי עצמון

    האם זהו האקזיט הבא של שי בייליס? טאקארו טק מגייסת משקיעים

    פרסום כתבות לעסקים

    העסקים שפיצחו את השיטה: "פרסום כתבה מייצר רק לידים איכותיים"

    שתי רופאות שיניים משוויץ פיתחו נוסחה מהפכנית להלבנה ואנטי אייג'ינג – לשיניים

    לא רק לזוגות נשואים: למה גם לשותפים בעסק כדאי לערוך "הסכם ממון"?

    להפוך ארגון לסיפור הצלחה: השיטה שלומדים טייסי הקרב של חיל האוויר

    פרויקט חדש ברמת גן: החל מ-1.91 מיליון שקל לדירה מעוצבת

    לא רק סדרות: בחרנו את 5 הסרטים הכי טובים בנטפליקס

    פרסום כתבות בטאבולה ואאוטבריין: כתבה שיווקית שמייצרת לידים איכותיים לעסק

    במקום קוסמטיקאית: "ערכת הזהב" של לאורקס לטיפול ביתי

    קיבלה אישור FDA: חברה מנצרת פיתחה מכשיר פורץ דרך לטיפולים במעטפת הלב

    רק לתלמידי ט'-י': תוכנית ללימוד אנגלית אונליין ב-200 שקל לשנה

    הרשימה: 10 הספרים הנמכרים ביותר בכל הזמנים

    6 דרכים לצילום תמונות טובות יותר בסמארטפון [מדריך]

    "קבלן שאיחר במסירת דירות בגלל קורונה – ישלם 800 אלף שקל לרוכשים"

    לימודי מערכות מידע: "כבר בשנה הראשונה לתואר מצאתי עבודה בתחום"

    דרור גילאון, לשעבר מנכ"ל בבית ההשקעות מנורה מבטחים, הפך למתכנן הפיננסי של העשירון העליון

    ביטוח שותפים לעסק: מה עושים כשאחד השותפים הולך לעולמו?

    חברת הסטארט-אפ MyOr זכתה במקום הראשון בתחרות בריאות דיגיטלית

    45 הרגלים קטנים שיגרמו לכם לרדת במשקל בקלות [עמוד 3]

    מערכת WEB-MINE

    • עורכת ראשית: מלי סנדלר-בקר‏
    • בניית אתר: שקד משרד פרסום
    • פרסום באאוטבריין: מליס
    • פרסום בטאבולה: מליס

    פרסמו אצלנו!

    Web-Mine הוא מגזין תוכן שיווקי במגוון תחומים, לפרסום כתבות עבור חברות ועסקים נבחרים בישראל. לפרסום באאוטבריין או טאבולה, פנו אלינו במייל info@malis-cm.co.il

    • פרסום כתבה באתרי תוכן
    • פרסום כתבות באתרים המובילים
    • פרסום כתבה שיווקית

    קטגוריות

    • דף הבית
    • קריירה ועסקים
    • נדל"ן
    • שיווק
    • בריאות ולייפסטייל
    • פנאי ותרבות
    • צרכנות
    • תיירות
    תפריט
    • דף הבית
    • קריירה ועסקים
    • נדל"ן
    • שיווק
    • בריאות ולייפסטייל
    • פנאי ותרבות
    • צרכנות
    • תיירות

    חדש באתר

    Web-Mine En

    מדיניות פרטיות |

    תנאי שימוש |

    הצהרת נגישות

    לפרסום כתבה באתר
    • Plugins Wordpress
    • Themes Wordpress
    • Documents Wordpress
    גלילה לראש העמוד
    דילוג לתוכן
    פתח סרגל נגישות כלי נגישות

    כלי נגישות

    • הגדל טקסטהגדל טקסט
    • הקטן טקסטהקטן טקסט
    • גווני אפורגווני אפור
    • ניגודיות גבוההניגודיות גבוהה
    • ניגודיות הפוכהניגודיות הפוכה
    • רקע בהיררקע בהיר
    • הדגשת קישוריםהדגשת קישורים
    • פונט קריאפונט קריא
    • איפוס איפוס